Comunidad en el exterior
Acusan a 13 personas de fraude a envejecientes de EEUU a través de “call center” en RD
Boston, EEUU.-Trece personas fueron acusadas de estar relacionadas con un esquema transnacional de fraude a envejecientes que supuestamente involucraba la operación de un “call center” en República Dominicana.Consistía en engañar a cientos de víctimas de edad avanzada en los Estados Unidos, haciéndoles creer que sus nietos u otros familiares cercanos estaban en problemas y necesitaban dinero. En total, la investigación identificó a más de 400 víctimas con una edad promedio de 84 años, incluyendo al menos a 50 en Massachusetts, y pérdidas que superan los USD 5 millones.
Según los documentos de acusación, los imputados, dirigidos por Oscar Manuel Castaños García, manejaban un sofisticado “call center” en la República Dominicana que engañaba a adultos mayores en los Estados Unidos con la historia de que sus nietos u otros familiares cercanos estaban en apuros y necesitaban dinero.
La documentación alega que Castaños García supervisaba varios call centers en el país, empleando a cómplices que hablaban inglés y ejecutaban lo que comúnmente se conoce como “estafa de los abuelos”.
Estas estafas comenzaban con un empleado “iniciador” que llamaba a la víctima, haciéndose pasar por un nieto o nieta que había tenido un accidente. Luego, un “cerrador” supuestamente hacía una segunda llamada, haciéndose pasar por el abogado del nieto, solicitando una suma de dinero para cubrir gastos relacionados con el accidente.
Castaños García supuestamente operaba estos call centers con la ayuda de varios gerentes que supervisaban, entrenaban y pagaban a los empleados.
De acuerdo con la acusación, los operadores del centro de llamadas instruían a las víctimas para entregar dinero en efectivo a “mensajeros” en los Estados Unidos.
En la mayoría de los casos, les indicaban que entregaran el paquete con efectivo a conductores de servicios de transporte por aplicación, quienes eran enviados a la casa de la víctima por un mensajero.
Estos conductores, sin saberlo, llevaban el dinero a los mensajeros en puntos de entrega cercanos. En otros casos, las víctimas eran instruidas a enviar el dinero en efectivo por correo o mediante empresas de mensajería a direcciones específicas.
En muchas ocasiones, el call center volvía a llamar a las víctimas para pedir fondos adicionales para el supuesto nieto, a veces dos o tres veces más. Por ejemplo, alegaban que hubo una “confusión” o que “una mujer embarazada perdió a su bebé en el accidente”.
En ciertos casos, los cómplices ordenaban a conductores de transporte por aplicación que llevaran a las víctimas a su banco para retirar más dinero.
Asimismo, se alega que, bajo la dirección de Castaños García y otros, los mensajeros realizaban transacciones financieras con el dinero de las víctimas, incluyendo depósitos en cuentas bancarias y entregas de efectivo a cómplices en Nueva York y otras partes.
Los operadores de este esquema se apoyaban en personas que lavaban dinero tanto en los Estados Unidos como en la República Dominicana para transferir las ganancias ilícitas desde las víctimas en los EE.UU. hacia Castaños García y otros en la República Dominicana.
¿Cuál podría ser la sentencia?
El cargo de conspiración para cometer fraude por correo y fraude electrónico conlleva una pena máxima de 20 años de prisión, tres años de libertad supervisada y una multa de hasta USD 250,000, o el doble de la pérdida ocasionada a la víctima.
El cargo de conspiración para lavado de dinero conlleva una pena máxima de 20 años de prisión, tres años de libertad supervisada y una multa de hasta USD 500,000 o el doble de la cantidad de dinero lavado, lo que sea mayor. Las sentencias son impuestas por un juez federal de distrito conforme a las Guías de Sentencia de los EE.UU. y las leyes aplicables.
El caso está siendo procesado por el fiscal federal adjunto David M. Holcomb, de la División Criminal de la Fiscalía del Distrito de Massachusetts, pero para la investigación se contó con la colaboración de la Oficina de Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia, la Policía Nacional dominicana, la División Especial de Investigación del Crimen Organizado Internacional (DEICROI), la Dirección Central de Investigaciones Criminales (DICRIM) y el Ministerio Público.
Una acusación formal es únicamente una alegación. Todos los acusados se presumen inocentes hasta que se pruebe su culpabilidad más allá de toda duda razonable en un tribunal de justicia.
El público que sospeche haber sido víctima de este caso u otras estafas contra envejecientes debe comunicarse con USAMA.VictimAssistance@usdoj.gov o llamar al 1-800-CALL-FBI (1-800-225-5324).
También se puede reportar el fraude al Centro de Quejas de Fraude a Envejecientes del FBI (IC3).
NUEVA YORK.- A pesar de los avances, ningún país ha conseguido cerrar las brechas legales entre hombres y mujeres. Aún persisten leyes y prácticas sociales discriminatorias que frenan el progreso de las mujeres y que afectan a cuestiones vitales como el acceso a la propiedad, al mercado laboral o a emprender un negocio, así lo señala ONU Mujeres, que asegura que las «barreras invisibles» impedirán la igualdad económica durante 286 años. Actualmente, solo el 4% de las mujeres del mundo vive en economías que ofrecen una igualdad legal casi plena, según el Banco Mundial.
Esa es la temática principal sobre la que gira este año la 70 Comisión de la Condición Jurídica y Social de la Mujer (CSW) que se celebra en la sede de las Naciones Unidas en Nueva York. Más de 8.000 personas, de gobiernos, organismos internacionales y sociedad civil, se reúnen para evaluar la agenda de género global.
Muchas de las barreras a las que se enfrentan las mujeres comienzan en el hogar. En América Latina, por ejemplo, en numerosas ocasiones deben buscar la aprobación de sus maridos o familiares varones para tomar decisiones financieras importantes. De hecho, un estudio de CAF muestra que solo el 33% de las mujeres toma decisiones financieras de forma autónoma, comparado con el 48% de los hombres. Y eso sucede cuando, según el Observatorio de Igualdad de Género de la CEPAL (datos 2024), el 25% de las mujeres en América Latina no cuenta con ingresos monetarios propios, una cifra que contrasta drásticamente con el 10% de los hombres.
Ante este escenario, las soluciones innovadoras en inclusión financiera son una herramienta clave. Según Javier Flores Moreno, director general de la Fundación Microfinanzas BBVA (FMBBVA), estas restricciones sociales se pueden evitar: ”En República Dominicana concedemos créditos a mujeres rurales sin exigir la titularidad de la tierra (a menudo en manos de hombres) y somos, según el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), la única entidad que aprueba mayores montos a las mujeres y con las mismas condiciones de interés y plazo.
“En un contexto de vulnerabilidades acumuladas e incertidumbre y presiones crecientes, la igualdad entre mujeres y hombres exige mucho más que voluntad: requiere de consensos e instituciones eficaces para transformar sesgos que restringen oportunidades y libertades, y abrir futuros posibles para la resiliencia, la agencia y la prosperidad sin exclusión”, ha señalado en su intervención Michelle Muschett, subsecretaria general de las Naciones Unidas y directora de la Oficina Regional para América Latina y el Caribe (PNUD).
Según Gloria Reyes, ministra de la Mujer de República Dominicana, “la desigualdad de género no se sostiene solo en brechas legales o económicas; también se alimenta de creencias profundamente arraigadas que siguen asignando a las mujeres la carga del cuidado y limitando su autonomía”. La ministra subrayó además que “ la inclusión económica de las mujeres no se logra con esfuerzos aislados: requiere políticas integrales que conecten inclusión financiera, corresponsabilidad en los cuidados y oportunidades reales para emprender y trabajar”.
Para Mercedes Canalda de Beras-Goico, presidenta ejecutiva de Banco Adopem, “romper los sesgos no es solo un desafío social, es una responsabilidad concreta del sector financiero: debemos diseñar soluciones que atiendan a la realidad de las mujeres y les permitan avanzar con autonomía y oportunidades reales”. La entidad atiende a más de 540,000 emprendedoras que, como Elsa, salen adelante gracias a su esfuerzo y al acompañamiento y acceso a digitalización y a servicios financieros y no financieros (ahorro, microseguros de vida o capacitación) diseñados para que los emprendedores de sectores menos favorecidos puedan progresar y salir de la pobreza. De los emprendedores que consiguen salir de esta situación, 7 de cada 10 son mujeres, y lo logran después de tres años con la entidad.
Un ejemplo de que el emprendimiento ayuda a lograr esa inclusión es la emprendedora dominicana Elsa Gómez que tiene un negocio de demolición y venta de materiales de construcción reciclados en Santo Domingo. Ha contado en la CSW que todavía resulta extraño que una mujer se dedique a este negocio. Banco Adopem, entidad de la FMBBVA, le proporciona financiación y educación financiera para administrar sus recursos. «Lo más importante para mí como mujer es trabajar y luchar cada día para avanzar», ha explicado Elsa, que gracias a su negocio ha pagado su carrera universitaria, la casa de su madre y la educación de sus hijos. Como ella, el 86% de las mujeres en América Latina opta por ser su propia jefa por necesidad.
La FMBBVA atiende a más de 3 millones de emprendedores de escasos recursos, más de la mitad mujeres (1,8 millones), en cinco países de América Latina, entre ellos República Dominicana. Sus datos de desempeño desmienten los prejuicios sobre el riesgo financiero femenino: 7 de cada 10 personas que abandonan la pobreza son mujeres y aunque solicitan montos menores, sus negocios crecen al mismo ritmo que los de los hombres.
NUEVA YORK.- El congresista Adriano Espaillat anunció la asignación de más de un millón de dólares para apoyar el trabajo de la organización comunitaria We All Really Matter (W.A.R.M.), dedicada a asistir a sobrevivientes de violencia doméstica y fortalecer los servicios para familias vulnerables en el distrito congresual NY-13 de Nueva York.
Los recursos forman parte de más de 14 millones de dólares en fondos federales destinados a proyectos comunitarios gestionados por el legislador, con el objetivo de ampliar programas de apoyo directo, intervención en crisis y acompañamiento a personas que enfrentan situaciones de violencia en el hogar.
Espaillat explicó que «esta inversión ayuda a garantizar que quienes atraviesan una crisis tengan acceso a seguridad, apoyo y un camino claro para reconstruir sus vidas, mientras reforzamos una red comunitaria de protección, dignidad y esperanza para todos».
We All Really Matter es una entidad sin fines de lucro fundada en 2010 por la activista y sobreviviente de violencia doméstica Stephanie McGraw. Ofrece apoyo integral a víctimas y sobrevivientes a través de programas de intervención en crisis, planificación de seguridad, consejería, grupos de apoyo y asistencia para acceder a vivienda de emergencia y otros recursos esenciales.
Además de brindar acompañamiento emocional y social, ayuda a las personas afectadas a navegar procesos legales, acceder a servicios de salud mental y obtener asistencia pública, con el objetivo de que puedan reconstruir sus vidas y alcanzar estabilidad a largo plazo.
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New York.- El congresista Adriano Espaillat anunció el inicio de un nuevo ciclo de solicitudes de asignaciones presupuestarias.
Ello incluye la financiación de proyectos comunitarios para que las entidades estatales y locales reciban fondos federales directos a través del proceso de Asignaciones Presupuestarias. También incluye financiamiento para solicitudes programáticas y de lenguaje para programas, agencias e iniciativas federales específicas.
El Financiamiento para Proyectos Comunitarios permite a los congresistas destinar fondos del Congreso a sus distritos para atender las necesidades de la comunidad. Este financiamiento es fundamental para apoyar las funciones administrativas y operativas de los grupos elegibles en el distrito.
Las entidades elegibles que pueden solicitar fondos incluyen entidades gubernamentales estatales o locales, así como ciertas organizaciones sin fines de lucro elegibles. No son elegibles los grupos y entidades con fines de lucro. Los proyectos elegibles se desglosan por cada proyecto de ley de gastos.
Las solicitudes generales de asignación programática y de lenguaje permiten que los miembros del Congreso aboguen por programas federales que son importantes para sus distritos.
“Me complace anunciar el inicio oficial del nuevo ciclo de asignaciones presupuestarias. Cada año, el proceso de Financiamiento de Proyectos Comunitarios ayuda a mi oficina a identificar proyectos locales en mi distrito que necesitan fondos y apoyo federal para continuar su labor de apoyo a los constituyentes. Además, las solicitudes generales de asignaciones presupuestarias me ayudan a comprender las necesidades de financiación federal de mis constituyentes”, dijo Espaillat, quien es miembro del influyente Comité de Asignaciones Presupuestarias de la Cámara de Representantes, encargado de financiar agencias y programas federal.
Agregó que «cada año, espero colaborar con cada uno de los grupos locales para ayudar a identificar proyectos y abordar las necesidades de mi comunidad”.
Para más información, llame a la oficina del congresista Espaillat, al 202-225-4365.