Economía
Las normas antilavado consideran sospechosas operaciones de ONG
Transacciones de cooperativas también están en la mira de las autoridades
SANTO DOMINGO. Las nuevas normas publicadas el viernes pasado por la Dirección General de Impuestos Internos (DGII) obligan a los registradores, notarios, empresas de factoraje, dealers, a los empresarios de la construcción y agentes inmobiliarios, a los joyeros, armeros y dueños de casas de empeño a reportar como sospechosa cualquier operación en la que participen asociaciones sin fines de lucro, cooperativas, fundaciones y Organizaciones No Gubernamentales (ONG), entre otras.
Esas estructuras permiten a esas organizaciones, según las nuevas normas del ente tributario, “mantener un perfil bajo y unos cuantiosos recursos aparentemente propios de la actividad y que son consideradas a nivel internacional como de alto riesgo”.
Las normas antilavado colocan a las transacciones de las ONG, fundaciones, cooperativas y asociaciones sin fines de lucro en la misma categoría de aquellas operaciones por elevados montos de clientes que no tienen perfil económico para hacerlas, o aquellas que lucen irregulares porque el cliente no ofrece soportes sobre el origen de sus fondos o presenta datos falsos o incompletos. En todos esos casos, los sujetos obligados tendrán cinco días hábiles tras la operación para reportarla a la Unidad de Análisis Financiero, que trabaja con los diferentes organismos que participan en la aplicación de la Ley contra el Lavado de Activos, la 155-17.
Además de donaciones, hay asociaciones sin fines de lucro y ONG que cuentan con asignaciones presupuestarias. Este año 1,202 organizaciones de este tipo —algunas vinculadas con organizaciones políticas, de corte comunitario, judicial o religioso, entre otras— recibirán RD$1,788 millones del Presupuesto Nacional del 2018.
Por su parte, en República Dominicana existen más de 1,000 cooperativas con 1.6 millones de socios. Entre todas, calcula el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo, engloban capitales por RD$100,000 millones.
Las nuevas normas de la DGII, que complementan las reglas recientemente publicadas para prevenir el lavado de activos en casinos y bancas deportivas y de apuestas, así como al reglamento aprobado en noviembre del año pasado, ya están en vigor.
En términos generales, todas las operaciones en efectivo iguales o superiores a US$15,000 (o su equivalente en pesos) que realicen clientes por medio de registradores, notarios, empresas de factoraje, dealers, empresas de construcción y agencias inmobiliarias, joyerías, armerías y casas de empeño deben reportarse a las autoridades.
Las reglas publicadas por la DGII indican las formas en que los sujetos obligados deben realizar la debida diligencia, que no es otra cosa que vigilar —y, en algunos casos, verificar— que los fondos utilizados para una operación de compra-venta de terrenos, viviendas, carros, barcos, aviones, joyas, armas y el uso de dinero en casinos y loterías no escondan el lavado de activos.
Por ejemplo, la norma que rige para los dealers señala que éstos deben profundizar su supervisión sobre aquellos clientes que hagan adquisiciones masivas de vehículos de motor, o los cambien o vendan por valores muy inferiores a los del mercado o hagan un pago total en efectivo y por anticipado en una operación que era en cuotas.
También, todos los sujetos obligados —no sólo los dealers— deben reportar las relaciones de negocios con personas políticamente expuestas, o también si una operación beneficia a una sociedad de carpetas, entre otras situaciones.
El fin del secreto bancarioLa mayor responsabilidad en la prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo ha estado tradicionalmente sobre las autoridades de supervisión bancaria y en las entidades financieras. La Ley 155-17 amplió el espectro y coloca a las propias empresas de sectores de la construcción e inmobiliarias, casinos y bancas de apuestas, dealers y hasta notarios y abogados con el peso de su cumplimiento. Adicionalmente, la DGII tiene una participación estelar e, incluso, conforme a las nuevas normas, está en capacidad de exigir a los bancos informaciones detalladas de sus clientes cuando lo requiera, sin que se interponga el secreto bancario.
diariolibre.com
Santo Domingo.- El Gobierno Central incrementó el gasto en sueldos, salarios y beneficios a empleados durante el cierre fiscal de 2025.
En términos generales, el gasto total en remuneraciones ascendió a RD$361,092 millones en 2025, frente a RD$338,157 millones en 2024, lo que representa un aumento de aproximadamente RD$22,935 millones, de acuerdo con el Estado de Recaudación e Inversión de la Rentas, publicado por el Ministerio de Industria y Comercio.
El informe destaca que el mayor peso del gasto se concentra en los sueldos para cargos fijos, que alcanzaron RD$240,854 millones, por encima de los RD$226,931 millones del año anterior. A esto se suman los sueldos para personal temporero, que subieron a RD$21,184 millones, desde RD$17,335 millones en 2024.
Uno de los cambios más notorios se observa en dietas y gastos de representación, que disminuyeron considerablemente de RD$2,008 millones en 2024 a RD$744 millones en 2025.
En cuanto a las prestaciones y bonificaciones, el Estado destinó RD$27,420 millones, superando los RD$26,128 millones del año previo, lo que confirma una tendencia al alza en los beneficios laborales. Dentro de este renglón, la regalía pascual sigue siendo el componente principal.
Trabajadores del sector público
En diciembre de 2025, en el Sistema Dominicano de Seguridad Social (SDSS) figuraban 767,825 cotizaciones provenientes del sector público, lo cual, de manera interanual, significa una variación de 4.98%.
Al evaluar la distribución de los trabajadores cotizantes del sector público por sector económico, la mayor
cantidad de cotizaciones se encuentran concentradas en el sector de Servicios, representado cerca del 99.88% del total de cotizaciones, según registra la Tesorería de la Seguridad Social.
Santo Domingo, R.D.-El indicador mensual de actividad económica (IMAE) registró en marzo pasado su mayor ritmo de crecimiento en los últimos 11 meses: un 5.1 % interanual, una expansión apoyada principalmente por la construcción, la manufactura de zonas francas y la intermediación financiera, seguros y actividades conexas.
De acuerdo con las cifras preliminares del Banco Central de la República Dominicana (BCRD), el IMAE reflejó un incremento acumulado de un 4.1 % durante el primer trimestre de 2026.
El panorama económico internacional se mantiene marcado por la incertidumbre, debido a la guerra en Medio Oriente, conflicto que ha impactado de forma negativa el precio del petróleo y el comercio marítimo por el estrecho de Ormuz, lo que ha llevado a que organismo como el Fondo Monetario Internacional (FMI) recorten sus proyecciones de crecimiento para la economía mundial en 2026.
El comportamiento de marzo obedeció al desempeño interanual favorable del valor agregado real del sector construcción (8 %), manufactura de zonas francas (7.8 %), intermediación financiera, seguros y actividades conexas (7 %), y las actividades del sector servicios en su conjunto (5.9 %).
Dentro de ese último sector se destacaron las actividades de hoteles, bares y restaurantes (8.0 %), transporte y almacenamiento (7.6 %), salud (6.4 %) y comercio ( 5.1 %). Adicionalmente, registraron un crecimiento positivo la manufactura local (3.9 %) y la agropecuaria (2.4 %), según el BCRD.
Explicaciones
La variación de la construcción fue impulsada por un mayor dinamismo en la inversión privada en proyectos residenciales, comerciales y turísticos. Asimismo, la reducción de las tasas de interés activas ha contribuido a ampliar el acceso al crédito, dinamizando la actividad del sector, afirmó la institución monetaria y financiera.
Ese desempeño se tradujo en un incremento del volumen de ventas de insumos clave como el cemento y las estructuras metálicas, en comparación con el mismo período de 2025.
En el caso de la manufactura local, el crecimiento fue sustentado por el comportamiento de la elaboración de bebidas alcohólicas, las otras industrias manufactureras y la producción de otros bienes alimenticios.
Turismo
En relación al valor agregado de hoteles, bares y restaurantes, su variación positiva responde principalmente al incremento en la llegada de pasajeros no residentes vía aérea, la cual alcanzó un hito, al ser la primera vez que el país supera la cifra de 900,000 turistas en dicho mes.
En términos acumulados, se recibieron 2,603,645 turistas por los distintos aeropuertos del país en los tres primeros meses de 2026, representando un crecimiento de un 12.2 %, respecto al mismo período del año 2025.
- La actividad de intermediación financiera, seguros y actividades conexas experimentó un crecimiento interanual de 7 %, reflejando en gran medida la expansión de 7.9 % del crédito dirigido al sector privado en moneda nacional y extranjera, equivalente a 185 mil millones de pesos adicionales, con respecto a marzo de 2025, así como al desempeño favorable de los ingresos por primas y comisiones del conglomerado de empresas representado en esta actividad.
En cuanto al sector agropecuario, el crecimiento interanual de 2.4 % fue impulsado por el aumento en la producción de guineo, aguacate, cacao, plátano, huevos, entre otros rubros.
Domingo.-El nearshoring está reconfigurando el mapa exportador de la región Norte de República Dominicana, impulsando una creciente concentración hacia mercados cercanos y planteando nuevos desafíos en materia de infraestructura, capital humano y diversificación.
Este proceso, que consiste en la relocalización de procesos productivos en países próximos al mercado final, ha comenzado a reflejarse con claridad en los indicadores comerciales.
Entre 2023 y 2024, los índices de concentración por destino de las exportaciones de la región Norte aumentaron en 26.8 % y 24.3 %, respectivamente, mientras que la distancia ponderada de los envíos se redujo en 4.2 % y 27.3 %, de acuerdo con la Colección de Investigaciones del Banco Central sobre Análisis Regional (Cibao) 2025.
Subraya la necesidad de fortalecer la formación de capital humano para sostener el crecimiento en sectores estratégicos como el automotriz, la tecnología y la manufactura avanzada.